人頭帳戶案件：不是只有帳戶進出金額

為什麼提供帳戶會成為刑事案件？

詐騙集團常透過求職、借貸、投資、買賣或代收款等理由取得他人帳戶。帳戶出現被害款項後，警方會沿金流調查帳戶持有人，以及是否有人協助提款、轉帳或交付資料。

關鍵不只是哪一筆錢

案件通常會檢查當事人是否知道或能否預見帳戶會被犯罪使用。因此，提供帳戶的原因、對方如何接觸、當時看到的廣告與對話、是否收取利益、後續有無控制金流，都需要放在完整時間線中判斷。

先保存完整資料

• 求職、借貸、投資或交易廣告
• 通訊軟體、Email、通聯與帳號資料
• 銀行明細、電子支付或虛擬貨幣紀錄
• 寄送提款卡、提供密碼或交付款項的資料

不要只保留對自己有利的片段，也不要刪除對話或依他人指示統一說法。現行相關規範可查閱中華民國刑法及洗錢防制法。

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是否成立犯罪仍取決於個案事實與全部證據，不能只因帳戶出現款項就直接推論結果。